BILA NAK PAKAI DUIT?


SIMPANAN UNIT TRUST NI ADA TARIKH MATANG TAK?


 Unit Trust tiada tempoh matang. Tempoh matang sebenarnya adalah exit plan client iaitu bila client nak pakai duit simpanan tu.

Matlamat pentingnya simpanan adalah sesuatu yang perlu kita ingat selalu. Setiap orang ada matlamat yang berbeza seperti untuk PERSARAAN, PENDIDIKAN ANAK, PEMBELIAN RUMAH, SIMPANAN HAJI & sebagainya.

Tanpa matlamat yang jelas, kemungkinan besar kita takkan fokus dan akan buat keputusan untuk keluarkan duit pada masa yang salah & menyebabkan kerugian.

Saya akan guide client setkan matlamat yang bersesuaian dengan fasa kehidupan client. Maka dengan matlamat yang jelas memudahkan saya untuk cadangkan dana yang sesuai untuk keperluan simpanan client saya.

Secara asasnya, dana unit trust dikelaskan kepada :

🔘 Money Market

🔘 Bond

🔘 Ekuiti

Antara beza ketiga-tiga dana ini adalah TAHAP RISIKO. 
Money Market mempunyai risiko paling rendah, diikuti Bond & Ekuiti paling tinggi risiko.

Semakin tinggi risiko sesuatu dana itu, semakin tinggi potensi keuntungan yang dijanakan.

Kebiasaanya saya akan letakkan duit client mengikut tempoh simpanan client.

✔️ Kurang 3 tahun : Money Market (fokus lebih kepada pengekalan modal)

✔️ 3-5 tahun : Bond (fokus kepada pengagihan pendapatan/dividen)

✔️ > 5 tahun : Ekuiti (fokus kepada pertumbuhan modal simpanan)

Semakin tinggi tempoh simpanan, semakin tinggi risiko yang boleh client ambil.

Berminat menyimpan dalam unit trust, boleh hubungi saya di 0122221655.

#UnitTrust
#UnitTrustConsultant


Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

PERMOHONAN DITOLAK KERANA THUMBPRINT TAK CLEAR?

Image
Terdapat beberapa kes (bukan semua) di mana cap jari sesetengah orang tertentu tidak jelas corak Pusat Pusar Cap jari (bukan pusar di bahagian tepi). Ini menyebabkan sistem pengecaman KWSP tidak dapat mengenalpasti cap jari seseorang itu. Ini seterusnya menyebabkan permohonan pelaburan melalui KWSP di tolak reject. Takkan nak redha dan pasrah je...?? Apa yang kita boleh buat adalah : 1- Dapatkan surat Cetakan Maklumat Kandungan Cip di Jabatan Pendaftaran Negara. Langkah langkah terlibat ialah: 1- Pergi ke kaunter pertanyaan dan ambil nombor 2- Bawa sekali MyKad / Kad Pengenalan anda 3- Bayar RM5 untuk setiap dokumen Cetakan Maklumat Kandungan Cip So, anda kene submit semula permohonan pelaburan Unit Trust guna KWSP dan disertakan dengan surat Cetakan Maklumat Kandungan Cip dari Jabatan Pendaftaran Negara ini. Perhatian Pelabur Unit Trust Guna KWSP: 1- Surat Cetakan Maklumat Kandungan Cip ini bertahan selama SETAHUN dari tarikh dikeluarkan. Jadi pastikan anda buat l...
Read more

FIXED DEPOSIT vs MONEY MARKET

Image
Sedikit penerangan ringkas tentang perbezaan antara Fixed Deposit dan Money Market . Berdasarkan lakaran kasar yang dibuat, kita andaikan kedua-dua Fixed Deposit (biru ) dan Money Market (Ungu) memberi pulangan sebanyak 3%  ( RM300 ) dengan tempoh simpanan selama 12 bulan dengan permulaan sebanyak RM10,000 . Namun begitu, apa yang akan terjadi sekiranya anda terpaksa mengeluarkan sedikit duit sebanyak RM3,000 pada bulan ke 6 atas faktor kecemasan. Simpanan Fixed Deposit Jika anda tiada pilihan lain dan terpaksa mengeluarkan sedikit duit RM3,000 pada bulan ke 6, pihak bank TIDAK akan memberi pulangan sebanyak 3% iaitu RM300 , malah anda terpaksa pula bermula semula simpanan Fixed Deposit sebanyak RM7,000 untuk baki 6 bulan terakhir. Untuk tempoh 6 bulan simpanan, pulangannya akan menjadi kurang dari 3%. Katakan hanya 2% setahun. Jadi untuk baki RM7,000, anda hanya mendapat secara kiraan matematiknya 6/12 x 2% x RM7,000 - RM70. Jumlah pulangan yang anda akan dapat ...
Read more

BILAKAH TEMPOH MATANG UNIT TRUST?

Image
Sebenarnya ada pelbagai cara untuk kita definisikan tempoh matang. Saya mendefinisikan tempoh matang sebagai tempoh masa bila kita perlu keluarkan duit itu @ nak gunakan duit itu. Dari definisi ini, tempoh matang perlu dikaitkan dengan tujuan simpanan/pelaburan unit trust kita. Katakan kita melabur dalam unit trust melalui pengeluaran duit caruman Akaun 1 jadi kita perlu fahami terlebih dahulu tujuan pengeluaran itu. Ia bertujuan untuk gandakan duit caruman ke dalam unit trust memandangkan duit caruman tersebut tak boleh digunakan/dikeluarkan sehingga umur 55 tahun. Jadi dalam konteks ini, tempoh matang untuk duit pengeluaran caruman adalah pada umur 55 tahun . Biarkan duit itu berkembang dalam platform yang tepat dan enjoy hasilnya pada umur 55 tahun nanti. Untuk simpanan unit trust lain seperti untuk simpanan pendidikan anak sama jugak. Fahami tujuan dan matlamat simpanan itu. Tujuan simpanan pendidikan anak adalah untuk menyediakan simpanan pendidikan bagi membiayai yuran...
Read more