MENGENEPIKAN EMOSI KETIKA MELABUR
Keupayaan untuk membuat keputusan pelaburan yang baik memerlukan lebih daripada sekadar maklumat. Pelabur akan memerlukan minda yang jelas, disiplin yang baik dan tahap emosi tertentu dari pelaburan.
Salah satu kesilapan yang biasa dilakukan oleh pelabur apabila mereka dipengaruhi oleh emosi adalah konsep "Buying High & Selling Low", yang bertentangan dengan pepatah yang sering disebut "Buying Low & Selling High". Ini berlaku apabila trend menaik pasaran meningkatkan keyakinan dan memberikan rasa ketidaktentuan yang menggalakkan para pelabur membeli lebih banyak ketika harga naik.
Oleh itu, membeli dan menjual di bawah pengaruh emosi dapat mengurangkan pulangan potensi pelabur. Lebih sering daripada tidak, pelabur akan lebih baik jika mereka memegang pelaburan mereka untuk jangka panjang. Untuk memastikan kejayaan portfolio jangka panjang, terdapat enam strategi yang berguna untuk mengekalkan emosi apabila melabur:
1) MEMILIKI RANCANGAN
Menetapkan pelan pelaburan yang memenuhi matlamat kewangan seseorang, masa lapang dan toleransi risiko adalah langkah pertama untuk pelaburan unit amanah. Mempunyai pelan membantu pelabur memberi tumpuan kepada gambaran besar tanpa mengira fluktualasi pasaran jangka pendek. Contohnya, jika pelabur menjimatkan persaraan dalam masa 20 tahun, dia akan mempunyai masa yang mencukupi untuk menampung sebarang kerugian jangka pendek. Memandangkan matlamat untuk mencapai kestabilan kewangan jangka panjang, pelabur juga akan kurang tertarik untuk mencuba masa pasaran.
2. MEMPELBAGAIKAN PORTFOLIO PELABURAN
Para pelabur unit amanah boleh mempelbagaikan portfolio mereka dengan melabur dalam dana dari kelas aset yang berbeza (dana ekuiti / seimbang / aset campuran / bon / pasaran wang), pasaran (dana domestik / negara / serantau / global) dan sektor / industri (dana tema sektor) .
Dengan mempelbagaikan pegangan mereka, pulangan portfolio pelabur tidak akan bergantung kepada prestasi mana-mana kelas, pasaran atau sektor aset tunggal Ini boleh membantu mengurangkan kecenderungan untuk membuat keputusan tergesa-gesa apabila kelas, pasaran atau sektor aset tertentu mengalami penurunan sementara atau kelembapan . Di samping itu, portfolio yang pelbagai dapat membantu pelabur merasai pelbagai kitaran pasaran.
3. BELAJAR DARI 'CYCLE MARKET' YANG LALU
Pasaran pasaran kewangan dan ekonomi global umumnya jauh lebih berdaya tahan daripada yang kita fikirkan. Dalam tempoh 20 tahun yang lalu, pasaran saham domestik yang digerakkan oleh FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) telah mengalami beberapa kemelesetan termasuk Krisis Kewangan Global 2008 (GFC), krisis hutang kerajaan Eropah pada tahun 2011 dan penarikan semula yang lebih baru dalam Tempoh 2014-2016 berpunca daripada harga minyak yang ketara menurun, susut nilai Ringgit dan aliran keluar dana asing dari pasaran baru muncul.
Pada tahun 2008 GFC dan krisis hutang Eropah 2011, pasaran bukan sahaja pulih kerugian tetapi terus mencatat keuntungan yang lebih besar selepas itu. Pelabur yang cemas dari pasaran domestik semasa kemelesetan terlepas dari pemulihan seterusnya pasaran.
4. PELABUR DALAM TEMPAT YANG BAIK DAN BURUK
Salah satu strategi yang paling berkesan yang membantu pelabur menunggang melalui kitaran pasaran ialah pendekatan "Ringgit Cost Averaging" (RCA), di mana jumlah Ringgit tetap dimasukkan ke dalam pelaburan unit amanah pada selang masa yang tetap, tanpa mengira tahap tertinggi dan rendah pasaran .
Dengan RCA, pelabur membeli lebih banyak unit apabila harga adalah rendah dan kurang unit apabila harga tinggi. Dari masa ke masa, strategi ini dapat mengurangkan kos purata pelaburan. Pendekatan RCA juga mengambil emosi daripada melabur sebagai pelan sumbangan tetap yang konsisten membantu para pelabur untuk mengelakkan perubahan yang terburu-buru berdasarkan turun naik pasaran jangka pendek.
5. ELAKKAN DARI MEMANTAU SECARA BERLEBIHAN.
Walaupun bijak untuk mengkaji semula pelaburan seseorang dari semasa ke semasa, pemantauan portfolio yang berlebihan boleh melakukan lebih banyak kemudaratan daripada kebaikan. Menumpukan pada turun naik pasaran harian atau setiap jam boleh menyebabkan pelabur membuat keputusan secara gopoh yang boleh menjejaskan rancangan kewangan jangka panjang mereka.
Strategi yang lebih menarik bagi pelabur adalah untuk memastikan pemeriksaan portfolio secara bulanan atau suku tahunan untuk memastikan peruntukan aset portfolionya selari dengan objektif mereka.
6. BEKERJASAMA DENGAN PERUNDING PELABURAN ANDA
Pelabur boleh membuat beberapa jarak emosi dari pelaburan mereka dengan mencari nasihat profesional dari Perunding Unit Trust (UTC), yang dapat menilai keadaan kewangan mereka secara objektif dan membangunkan rancangan jangka panjang yang sesuai dengan keperluan mereka. Lebih penting lagi, UTC yang berpengalaman boleh membantu para pelabur untuk terus berada di landasan dan bukannya terganggu oleh pergerakan pasaran jangka pendek.
Membeli dan menjual di bawah pengaruh emosi dapat mengurangkan potensi pulangan pelabur. Lebih selamat bagi para pelabur jika mereka memegang pelaburan mereka untuk jangka panjang.
Salah satu kesilapan yang biasa dilakukan oleh pelabur apabila mereka dipengaruhi oleh emosi adalah konsep "Buying High & Selling Low", yang bertentangan dengan pepatah yang sering disebut "Buying Low & Selling High". Ini berlaku apabila trend menaik pasaran meningkatkan keyakinan dan memberikan rasa ketidaktentuan yang menggalakkan para pelabur membeli lebih banyak ketika harga naik.
Oleh itu, membeli dan menjual di bawah pengaruh emosi dapat mengurangkan pulangan potensi pelabur. Lebih sering daripada tidak, pelabur akan lebih baik jika mereka memegang pelaburan mereka untuk jangka panjang. Untuk memastikan kejayaan portfolio jangka panjang, terdapat enam strategi yang berguna untuk mengekalkan emosi apabila melabur:
1) MEMILIKI RANCANGAN
Menetapkan pelan pelaburan yang memenuhi matlamat kewangan seseorang, masa lapang dan toleransi risiko adalah langkah pertama untuk pelaburan unit amanah. Mempunyai pelan membantu pelabur memberi tumpuan kepada gambaran besar tanpa mengira fluktualasi pasaran jangka pendek. Contohnya, jika pelabur menjimatkan persaraan dalam masa 20 tahun, dia akan mempunyai masa yang mencukupi untuk menampung sebarang kerugian jangka pendek. Memandangkan matlamat untuk mencapai kestabilan kewangan jangka panjang, pelabur juga akan kurang tertarik untuk mencuba masa pasaran.
2. MEMPELBAGAIKAN PORTFOLIO PELABURAN
Para pelabur unit amanah boleh mempelbagaikan portfolio mereka dengan melabur dalam dana dari kelas aset yang berbeza (dana ekuiti / seimbang / aset campuran / bon / pasaran wang), pasaran (dana domestik / negara / serantau / global) dan sektor / industri (dana tema sektor) .
Dengan mempelbagaikan pegangan mereka, pulangan portfolio pelabur tidak akan bergantung kepada prestasi mana-mana kelas, pasaran atau sektor aset tunggal Ini boleh membantu mengurangkan kecenderungan untuk membuat keputusan tergesa-gesa apabila kelas, pasaran atau sektor aset tertentu mengalami penurunan sementara atau kelembapan . Di samping itu, portfolio yang pelbagai dapat membantu pelabur merasai pelbagai kitaran pasaran.
3. BELAJAR DARI 'CYCLE MARKET' YANG LALU
Pasaran pasaran kewangan dan ekonomi global umumnya jauh lebih berdaya tahan daripada yang kita fikirkan. Dalam tempoh 20 tahun yang lalu, pasaran saham domestik yang digerakkan oleh FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) telah mengalami beberapa kemelesetan termasuk Krisis Kewangan Global 2008 (GFC), krisis hutang kerajaan Eropah pada tahun 2011 dan penarikan semula yang lebih baru dalam Tempoh 2014-2016 berpunca daripada harga minyak yang ketara menurun, susut nilai Ringgit dan aliran keluar dana asing dari pasaran baru muncul.
Pada tahun 2008 GFC dan krisis hutang Eropah 2011, pasaran bukan sahaja pulih kerugian tetapi terus mencatat keuntungan yang lebih besar selepas itu. Pelabur yang cemas dari pasaran domestik semasa kemelesetan terlepas dari pemulihan seterusnya pasaran.
4. PELABUR DALAM TEMPAT YANG BAIK DAN BURUK
Salah satu strategi yang paling berkesan yang membantu pelabur menunggang melalui kitaran pasaran ialah pendekatan "Ringgit Cost Averaging" (RCA), di mana jumlah Ringgit tetap dimasukkan ke dalam pelaburan unit amanah pada selang masa yang tetap, tanpa mengira tahap tertinggi dan rendah pasaran .
Dengan RCA, pelabur membeli lebih banyak unit apabila harga adalah rendah dan kurang unit apabila harga tinggi. Dari masa ke masa, strategi ini dapat mengurangkan kos purata pelaburan. Pendekatan RCA juga mengambil emosi daripada melabur sebagai pelan sumbangan tetap yang konsisten membantu para pelabur untuk mengelakkan perubahan yang terburu-buru berdasarkan turun naik pasaran jangka pendek.
5. ELAKKAN DARI MEMANTAU SECARA BERLEBIHAN.
Walaupun bijak untuk mengkaji semula pelaburan seseorang dari semasa ke semasa, pemantauan portfolio yang berlebihan boleh melakukan lebih banyak kemudaratan daripada kebaikan. Menumpukan pada turun naik pasaran harian atau setiap jam boleh menyebabkan pelabur membuat keputusan secara gopoh yang boleh menjejaskan rancangan kewangan jangka panjang mereka.
Strategi yang lebih menarik bagi pelabur adalah untuk memastikan pemeriksaan portfolio secara bulanan atau suku tahunan untuk memastikan peruntukan aset portfolionya selari dengan objektif mereka.
6. BEKERJASAMA DENGAN PERUNDING PELABURAN ANDA
Pelabur boleh membuat beberapa jarak emosi dari pelaburan mereka dengan mencari nasihat profesional dari Perunding Unit Trust (UTC), yang dapat menilai keadaan kewangan mereka secara objektif dan membangunkan rancangan jangka panjang yang sesuai dengan keperluan mereka. Lebih penting lagi, UTC yang berpengalaman boleh membantu para pelabur untuk terus berada di landasan dan bukannya terganggu oleh pergerakan pasaran jangka pendek.
Membeli dan menjual di bawah pengaruh emosi dapat mengurangkan potensi pulangan pelabur. Lebih selamat bagi para pelabur jika mereka memegang pelaburan mereka untuk jangka panjang.
Comments
Post a Comment